Qu'est-ce qu'un Conseiller en Investissements Financiers (CIF) ?
Un CIF est un professionnel réglementé, habilité par l'AMF via l'adhésion à une association agréée (ANACOFI-CIF pour Élysée Consulting), à fournir un conseil en investissement personnalisé. Ce statut impose des obligations strictes de compétence, d'organisation et de transparence vis-à-vis du client.
Élysée Consulting est-il rémunéré par les producteurs de produits financiers ?
Notre approche est objective : nous sélectionnons les solutions en fonction de votre situation et de vos objectifs, et non en fonction d'incitations commerciales. Les éventuelles rétrocessions perçues sont encadrées par la réglementation et précisées dans nos documents d'information.
Quels types de clients accompagnez-vous ?
Nous accompagnons des particuliers, des dirigeants d'entreprise et des familles souhaitant structurer, faire fructifier ou transmettre leur patrimoine, quel que soit le stade de leur vie patrimoniale.
Comment se déroule un premier rendez-vous ?
Le premier échange, sans engagement, permet de comprendre votre situation, vos objectifs et vos contraintes. Il donne lieu, si vous le souhaitez, à une proposition d'accompagnement personnalisée.
Mes avoirs sont-ils en sécurité ?
Élysée Consulting n'est pas dépositaire des fonds ce qui signifie que nous ne détenons jamais vos fonds. Vos avoirs restent logés chez des établissements teneurs de comptes (banques, compagnies d'assurance) régulés par l'ACPR ou l'AMF ; nous intervenons uniquement en conseil.
Quels sont vos honoraires ?
Nos modalités de rémunération (honoraires de conseil et/ou rétrocessions le cas échéant) vous sont communiquées en toute transparence avant tout engagement, conformément à nos obligations réglementaires.
À quelle fréquence mon patrimoine est-il suivi ?
Un point de situation est réalisé trimestriellement ou semestriellement, et davantage selon l'évolution de votre situation personnelle ou des marchés. Vous pouvez solliciter votre conseiller à tout moment.
Travaillez-vous avec mon notaire, mon expert-comptable ou mon avocat ?
Oui. La gestion de patrimoine est une matière pluridisciplinaire : nous coordonnons volontiers nos analyses avec les autres conseils du client, notaire, expert-comptable ou avocat, dans l'intérêt de la cohérence globale de votre stratégie.
Parce qu'elle garantit que chaque recommandation est construite exclusivement dans votre intérêt, selon une méthodologie encadrée, contrôlée et documentée. Vous bénéficiez ainsi d'un niveau d'exigence bien supérieur à une simple démarche commerciale.
Pourquoi cette réglementation est-elle essentielle ?
Parce qu'elle garantit que chaque recommandation est construite exclusivement dans votre intérêt, selon une méthodologie encadrée, contrôlée et documentée. Vous bénéficiez ainsi d'un niveau d'exigence bien supérieur à une simple démarche commerciale.
