Protection familiale

Protection du conjoint et de la famille

Parce que protéger son patrimoine, c'est avant tout protéger ceux qui comptent. Anticiper aujourd'hui, c'est préserver demain.

Au fil des années, un patrimoine se construit pour répondre à des projets de vie, sécuriser une famille et préparer l'avenir. Mais un patrimoine bien constitué ne suffit pas, à lui seul, à protéger ceux que vous aimez.

Parler à un conseiller

Cinq piliers pour une protection sereine

◆

La sécurité du conjoint survivant

◆

La continuité des projets familiaux

◆

Un niveau de vie préservé durablement

◆

La stabilité familiale et l'harmonie entre héritiers

◆

L'anticipation des aléas de la vie

La première mission d'un patrimoine est de protéger ceux que l'on aime.

Une mission fondamentale

Ce qui peut changer la donne

Un décès, une incapacité, une perte d'autonomie, une évolution familiale ou un changement professionnel peuvent modifier les équilibres patrimoniaux.

Nous vous accompagnons pour sécuriser durablement votre conjoint, vos enfants et l'ensemble de votre famille, en tenant compte de votre situation personnelle, familiale et patrimoniale.

Les événements de la vie surviennent rarement au moment où on les attend

Préparer aujourd'hui les solutions adaptées permet d'éviter que vos proches aient à prendre des décisions dans l'urgence ou à supporter des conséquences financières, juridiques ou familiales parfois lourdes. Anticiper, c'est conserver la maîtrise de vos choix.

Les enjeux d'une protection familiale réussie

Six leviers, une seule ambition : protéger ceux que vous aimez

Une protection réussie s'appuie sur plusieurs leviers complémentaires, activés selon votre situation.

Protéger le conjoint

Préserver son niveau de vie, son autonomie financière et sa sécurité à long terme.

Préserver l'équilibre familial

Organiser le patrimoine afin de limiter les incompréhensions et les conflits entre héritiers.

Sécuriser le patrimoine immobilier

Adapter la détention des biens pour garantir leur conservation et leur transmission dans les meilleures conditions.

Préserver les actifs financiers

Structurer les placements afin d'assurer leur disponibilité, leur valorisation et leur rôle protecteur au bénéfice de la famille.

Anticiper les aléas de la vie

Prévoir les conséquences d'un décès, d'une incapacité, d'une perte d'autonomie ou d'un changement de situation familiale.

Construire une protection durable

Mettre en place une stratégie patrimoniale évolutive, capable d'accompagner votre famille au fil des générations.

Notre approche

Une analyse complète de votre situation

Chaque famille est unique. Les solutions adaptées à un couple marié ne seront pas nécessairement pertinentes pour une famille recomposée, un entrepreneur, un célibataire avec enfants ou un couple non marié. Notre première mission consiste à réaliser un audit patrimonial portant notamment sur :

Votre situation familiale

Votre régime matrimonial

Vos enfants et ayants droit

Vos actifs immobiliers

Votre patrimoine financier

Vos sociétés et participations

Vos engagements financiers

Vos revenus

Vos projets futurs

Les risques pesant sur votre équilibre patrimonial

Cette vision d'ensemble nous permet de construire une stratégie cohérente, adaptée à votre situation et à vos objectifs.

Nos objectifs

Construire une protection durable

La protection du conjoint ne se limite jamais à une seule solution. Elle repose sur une combinaison de décisions patrimoniales, civiles, financières et fiscales, que notre rôle consiste à coordonner.

Ce que nous cherchons à garantir

✓

Préserver le niveau de vie du conjoint

✓

Garantir une répartition cohérente des actifs

✓

Protéger les enfants selon votre volonté

✓

Anticiper les conséquences d'un décès

✓

Limiter les risques de conflits familiaux

Et sur le plan patrimonial

✓

Préserver la valeur du patrimoine

✓

Organiser la détention des biens

✓

Maintenir la continuité de l'activité professionnelle lorsque cela est nécessaire

✓

Assurer la disponibilité des liquidités utiles à la famille

✓

Adapter votre stratégie aux évolutions de votre vie personnelle

Une approche globale

Protéger sa famille, bien au-delà d'une succession

Cela implique une réflexion plus large, portant simultanément sur l'ensemble des composantes de votre patrimoine.

L'organisation du patrimoine immobilier

Les placements financiers

Les contrats d'assurance-vie

La protection du conjoint

La préparation de la transmission

Les sociétés civiles

Les actifs professionnels

Les liquidités disponibles

La gouvernance familiale

Chaque décision patrimoniale est analysée dans une logique de cohérence globale afin d'assurer une protection durable de votre famille.

Les solutions que nous mobilisons

Assurance-vieClause bénéficiaire sur mesure et transmission hors succession Donation et démembrementTransmettre en conservant usage et revenus Optimisation fiscaleRéduire le coût de la transmission Contrat de capitalisationUne enveloppe qui survit à son propriétaire

L'expertise Élysée Consulting

Une stratégie personnalisée au service de votre famille

Notre accompagnement repose sur une approche transversale de l'ingénierie patrimoniale. Nous analysons simultanément les dimensions civiles, fiscales, financières et successorales de votre patrimoine afin de construire une stratégie parfaitement adaptée à votre environnement familial.

Un travail en coordination

Nous travaillons avec vos partenaires habituels — notaire, avocat ou expert-comptable — afin d'assurer la cohérence et la sécurité juridique de chaque préconisation.

Aucune stratégie standardisée

Parce que chaque famille possède sa propre histoire, ses propres objectifs et ses propres priorités, chaque solution est construite sur mesure.

Une stratégie patrimoniale réussie ne se mesure pas uniquement à la performance d'un investissement. Elle se mesure aussi à la capacité d'un patrimoine à protéger durablement celles et ceux pour lesquels il a été constitué.

Notre engagement

Protégez ceux qui comptent le plus

Parlons de votre situation familiale et patrimoniale, en toute confidentialité, pour construire ensemble une protection sur mesure.

Préserver aujourd'hui la sérénité de demain : notre mission consiste à vous aider à construire cette protection avec méthode, anticipation et exigence.

Prendre rendez-vous

Ce que comprend l'audit de protection

●

L'analyse de votre régime matrimonial et de ses conséquences

●

La simulation de la situation du conjoint survivant

●

La revue de vos clauses bénéficiaires existantes

●

L'évaluation des liquidités disponibles pour la famille

●

Le plan d'actions hiérarchisé, coordonné avec votre notaire

Les solutions évoquées sont présentées à titre pédagogique. Leur pertinence dépend de votre régime matrimonial, de votre situation familiale et de la réglementation en vigueur, susceptible d'évoluer. La mise en œuvre d'un changement de régime matrimonial, d'une donation ou d'un mandat de protection future relève de la compétence du notaire. Information non contractuelle.

ÉLYSÉE CONSULTING

Le conseil en gestion de patrimoine

Cabinet de conseil en gestion de patrimoine fondé à Paris. Trois axes d'expertise au service de vos ambitions patrimoniales.

Objectif & transparence

Approche sur mesure

Vision long terme

47 rue de Chaillot, Paris 16 ème, France

01 40 20 11 11

info@elysee-consulting.fr

LinkedIn →

Nos services

Notre cabinet

Contact

Prendre rendez-vous avec un conseiller

Prendre rendez-vous →01 40 20 11 11 info@elysee-consulting.fr

Notre engagement : votre confiance

Objectif & Transparence

Confidentialité garantie

Relation durable et personnalisée

Excellence et exigence

Objectif & Transparence

Confidentialité garantie

Relation durable et personnalisée

Excellence et exigence

Mentions légales Politique de confidentialité Contact